スワップ金利とは?仕組み・運用の注意点やオススメFX業者を紹介

スワップポイントを意識することで、銀行預金よりも高い利回りで運用することが可能です。

しかし、

「スワップポイントの特徴や仕組みがわからない」
「どんな業者を選んだらいい?」
「リスクや注意点はないの?」

と疑問を持っている方も多いことでしょう。

そこで今回は、スワップポイントの特徴や仕組み、業者ランキングや運用方法、注意点などについて紹介しています。

この記事を読むことで、注意点やリスクも把握でき、安心してスワップポイント狙いの取引ができるようになりますので、参考にしてください。

スワップポイントの特徴と仕組み

ここではスワップポイントの仕組みを詳しく説明していきます。

スワップポイントはFXで取引する上で、ぜひ注目したい項目です。

スワップポイントの仕組み

スワップポイントとは、金利差調整分であり、2国間の金利差のことです。

FXでは、「為替差益」と「スワップポイント」によって利益を得ることができます。

たとえば、日本(円)の金利が0.1%で、アメリカ(ドル)の金利が2.50%で、日本円を売り米ドルを保有した場合は、金利差の2.40%のスワップポイントを獲得することが可能です。

外国の政策金利2.50%-日本の政策金利0.1%=2.40%

政策金利は年利ベースですので、それを日割りした金額をスワップポイントとして毎日受け取れるのです。

スワップ金利

銀行の普通預金金利よりもスワップ金利のメリットが大きいものだとおわかりいただけると思います。

外貨預金の場合は片道1円程度の手数料がかかり、ペイオフの対象でもありません。

FXは完全信託保全のため、万が一の際も投資家の資金が保護されますし、手数料も非常に安いです。

金額こそ大きくはありませんが、保有しているだけで受け取れるスワップポイントは大変魅力的な利益です。

>> 業者別スワップポイントを一覧表で見る

スワップポイントの特徴

スワップポイントの特徴についてポイントは以下の3つになります。

  • スワップポイントで稼ぐ場合は長期投資
  • 付与される額やタイミングは各業者によって異なる
  • ポジションを維持した日数も・高い通貨ペアほど相場の変動が大きい
 
為替差益を狙うためには、安いときに買って高いときに売る、もしくは高いときに売って安いときに買うことが必要です。

しかし、為替差益を得るためには、相場の分析ができなければなりません。

さまざまなニュースをチェックし、多くのテクニカル指標を用い、ファンダメンタルズ分析やテクニカル分析をおこなう必要があります。

これは経験豊富なトレーダーにとっても難しいことなんだよね・・。

>>テクニカル分析について詳しく知りたい方はコチラ

スワップポイント狙いのトレードであれば、リスク管理は必要なものの、為替差益で稼ぐより難易度は低めです。

通貨を保有するだけで金利差分を継続して得ることができます。

ただし、1日あたりに獲得できるスワップポイントは、どんなに高くてもせいぜい1万通貨で100円前後です。

銀行預金の利息と比べると遥かに高利回りですが、ある程度まとまった利益を得るためには長期間の運用が必要になります。

スワップトレードをする場合は数ヶ月〜数年など長期スパンで考えるようにしましょう。

スワップポイントの付与日はFX業者によって異なるぜ!

平日毎日付与され、土日分が木曜日にまとめて獲得できる業者もあれば、平日のどこかで3〜4日分まとめて付与され、まったく付与がない日がある業者もあります。

スワップポイントは金利差調整分なので、高金利通貨を持つほど付与金額は大きくなりますが、基本的に高金利通貨ほど相場変動が大きいため為替変動リスクには注意が必要です。

>>コチラで為替差益について詳しく紹介!

最新スワップポイント比較表一覧

ここでは、各FX業者の最新スワップポイント状況を一覧で紹介します。

業者によってスワップポイントが異なるため、スワップポイント狙いの取引をする場合はしっかりと比較をしましょう。

業者によっては同じ通貨ペアでも10円以上開きがある場合があります。

最新のスワップポイント提供状況

※南アフリカランド円は10万通貨単位のスワップポイントです。

FX会社 米ドル/円 ユーロ/円 ポンドポンド/円 豪ドル/円 ランド/円
買い
(+)
売り
(-)
買い
(+)
売り
(-)
買い
(+)
売り
(-)
買い
(+)
売り
(-)
買い
(+)
売り
(-)
DMM FXDMMFX 78円 -78円 -1円 1円 26円 -26円 25円 -25円 120円 -120円
YJFX!YJFX! 82円 -97円 -20円 5円 27円 -42円 30円 -45円 120円 -270円
マネックスFXマネックスFX 46円 -86円 -24円 -6円 16円 -46円 19円 -49円 120円 -150円
GMOクリック証券GMOクリック証券 78円 -80円 -3円 2円 34円 -37円 26円 -27円 110円 -110円
FXプライム byGMOFXプライム byGMO 65円 -95円 -5円 10円 30円 -45円 25円 -40円 150円 -250円
外為オンライン外為オンライン 70円 -100円 -30円 0円 10円 -40円 15円 -50円 50円 -300円
セントラル短資FXセントラル短資 47円 -71円 -10円 1円 23円 -30円 21円 -26円 70円 -120円
SBIFXトレードSBIFXトレード 82円 -85円 -9円 4円 30円 -38円 28円 -35円 120円 -130円
ゴールデンウェイ・ジャパンゴールデンウェイ・ジャパン 78円 -81円 -14円 11円 28円 -31円 22円 -25円 70円 -150円
ひまわり証券ひまわり証券 70円 -100円 -30円 0円 10円 -40円 15円 -50円 50円 -300円
外為どっとコム外為どっとコム 81円 -111円 -15円 0円 25円 -40円 26円 -41円 120円 -220円
ライブスター証券ライブスター証券 81円 -89円 -12円 4円 30円 -37円 30円 -42円 150円 -230円
インヴァスト証券 シストレ24シストレ24 40円 -110円 -30円 -40円 5円 -75円 0円 -70円 0円 -400円
FXブロードネットFXブロードネット 72円 -75円 -15円 10円 28円 -39円 26円 -33円 110円 -190円
外為ジャパン外為ジャパン 78円 -78円 -1円 1円 26円 -26円 25円 -25円 120円 -120円
みんなのFX 80円 -80円 -15円 15円 25円 25円 30円 -30円 150円 -150円
ヒロセ通商(LIONFX)LIONFX 20円 -130円 -35円 -15円 20円 -99円 30円 -85円 150円 -250円
マネーパートナーズマネーパートナーズ 30円 -130円 -15円 1円 26円 -29円 26円 -29円 110円 -200円
サクソバンク証券サクソバンク証券 71円 -112円 -21円 -25円 6円 -77円 19円 -59円 150円 -170円
楽天証券楽天証券 70円 -96円 -15円 0円 25円 -50円 25円 -42円 70円 -140円
マネースクエアマネースクエア 10円 -70円 -46円 1円 12円 -42円 4円 -54円 40円 -190円
IG証券IG証券 67円 -92円 -16円 -7円 23円 -55円 21円 -39円 150円 -170円
アイネット証券アイネット証券 81円 -89円 -12円 4円 30円 -37円 30円 -42円 150円 -230円
OANDA JapanOANDA Japan 82円 -110円 -5円 -1円 46円 -68円 20円 -30円 110円 -140円
フォレックス・ドットコムフォレックス・ドットコム 75円 -115円 -34円 -28円 10円 -71円 9円 -67円
カブドットコム証券カブドットコム証券 65円 -95円 -5円 -10円 30円 -45円 25円 -45円 150円 -250円
上田ハーローFX上田ハーローFX 63円 -93円 -16円 2円 17円 -34円 12円 -29円 80円 -220円
LIGHT FXLIGHT FX 80円 -80円 -15円 15円 25円 -25円 30円 -30円 150円 -150円
デューカスコピー・ジャパンデューカスコピージャパン 64円 -97円 -24円 -9円 17円 -54円 19円 -55円 130円 -170円
JFXJFX 20円 -130円 -35円 -15円 20円 -99円 30円 -85円 150円 -250円
岡三オンライン証券くりっく365岡三オンライン証券(くりっく365) 85円 -85円 -15円 15円 27円 -27円 26円 -26円 140円 -140円
インヴァスト証券くりっく365インヴァスト証券(くりっく365) 85円 -85円 -15円 15円 27円 -27円 26円 -26円 140円 -140円
GMOクリック証券くりっく365岡三オンライン証券 85円 -85円 -15円 15円 27円 -27円 26円 -26円 140円 -140円

※スワップポイントは、日々変動します。相場環境によってはプラス・マイナスが逆転することもあります。
※スワップポイントは、1日あたりの金額です。「買いスワップ」が受取り、「売りスワップ」が支払いです。
※ランキングは「スワップポイント」と「買いスワップと売りスワップの差」を勘案して算出しています。

選択する通貨ペアと業者選び方の重要なポイント

スワップポイントは、常に変動し、業者によって得意不得意な通貨があります。

そのため、取引する通貨ペアや業者を選ぶ際は、これらの特性を踏まえておくことが必要です。

ここでは、変動するスワップポイントや業者ごとで得意不得意がある理由について見ていきましょう。

スワップポイントの付与は一定ではない

スワップポイントの付与は常に一定ではありません。

スワップポイントは超短期金利であるT/N(トゥモロウネクスト)で決まるため、日々変動する可能性があります。

例えば以下のようなことがあげられます。

米ドル円1万通貨のスワップポイント
月曜日には80円
火曜日には79円
水曜日には81円
木曜日には78円

そのため、最初は高スワップポイントと思っていた通貨ペアが、いつの間にか低スワップポイントに変わっていることもあります。

スワップポイントは変動する可能性があることを認識しておきましょう。

業者によって得意不得意な通貨がある

「A社米ドル円のスワップポイントが高いのに豪ドル円は低い」
「B社はユーロ円のスワップポイントが高く米ドル円が低い」

など、業者によってスワップポイントの得意不得意な通貨があります。

スワップポイントは、カバー先のインターバンクとの交渉によって決まるため、同じ業者でも通貨によってスワップポイントが高いものと低いものが発生してしまうのです。

そのため、1つの通貨ペアのスワップポイントが高いからといって、他の通貨ペアのスワップポイントが高いとも限りません。

スワップポイントで収益を高めるためには?

日々スワップポイントで利益を得ていきたいのであれば、変動するスワップポイントの確認をチェックしておく必要があります。

以下はスワップポイントのカレンダー例だよ
スワップポイント
買い(+) 売り(-)
usajapan米ドル/円 5 -25
japanユーロ/円 -10 7
gbnijapanポンド/円 23 -24
japan豪ドル/円 43 -45
south_africajapanランド/円 90 -110

 

業者選びをした当初はA社の米ドル円が最も高スワップポイントだったとしても、1ヶ月後や3ヶ月後には変わっている可能性もあるためです。

また、複数の通貨ペアでスワップトレードをする際は、1社を利用するより、複数の業者を利用した方が効率よくスワップポイントを稼げる可能性があります。

「保有していれば大丈夫だから」と安心するのではなく、変化するスワップポイント状況を常に注視しておくことが、安定した収益につながるのです。

高額スワップを提供している業者ランキング

ここでは、高スワップポイントを提供している業者ランキングについて紹介します。

このランキングは、米ドル円、豪ドル円、ユーロ円、ポンド円の差分を評価ベースとして構成しているものです。

高スワップポイントの業者を知り、業者選びや通貨ペア選びに役立てましょう。

5位 YJFX!

全体的に高水準のスワップポイント!
YJFX

総通貨ペア数 22通貨ペア
おすすめ通貨ペア 米ドル円、ポンド円、NZドル円
おすすめ度
おすすめ理由 米ドル円、ポンド円、NZドル円、豪ドル円、南アフリカランド円など、多くの通貨ペアで、ベスト10に入るスワップポイント水準を維持しています。全体的に水準が高いことは魅力です。
全体的にスワップポイントが高い業者を探している方におすすめ!

4位 GMOクリック証券 FXネオ

主要通貨ペアを中心にスワップポイントが高く使い勝手のよいFX業者
GMOクリック証券

総通貨ペア数 19通貨ペア
おすすめ通貨ペア 米ドル円、ポンド円、カナダドル円
おすすめ度
おすすめ理由 基本的にスワップポイントの水準が高いですが、ポンド円やカナダドル円などはトップクラスの水準です。
ポンド円の運用におすすめのFX口座!

3位 SBI FXトレード

業界最高水準のスワップポイントで1通貨から取引できる
ランキング

総通貨ペア数 26通貨ペア
おすすめ通貨ペア トルコリラ円、スイスフラン円、ユーロ米ドル
おすすめ度
おすすめ理由 米ドル円やユーロ円などの主要通貨ペアだけでなく、トルコリラ円、スイスフラン円、ユーロ米ドルのスワップポイントも高水準(1日100円程度、1万通貨)となっています。
トルコリラ、スイスフランなどのスワップ運用におすすめ!

2位 ヒロセ通商 LION FX

取り扱い通貨ペアが豊富で、いずれも高水準のスワップポイント!

ランキング

総通貨ペア数 50通貨ペア
おすすめ通貨ペア 豪ドル円、NZドル円、トルコリラ円
おすすめ度
おすすめ理由 米ドル円やユーロ円のスワップは低めだが、豪ドル円やNZドル円、南アフリカランド円、トルコリラ円など、高水準の通貨ペアがたくさん揃っている。
マイナー通貨ペアも揃い、スワップポイント水準も高いFX口座!

1位 みんなのFX

新興国通貨ペアのスワップポイント水準が特に高いFX業者
ランキング

総通貨ペア数 20通貨ペア
おすすめ通貨ペア トルコリラ円、メキシコペソ円、カナダドル円
おすすめ度
おすすめ理由 比較的どの通貨ペアもスワップポイント水準が高いうえに、カナダドル円、トルコリラ円、メキシコペソ円の水準は業界トップクラスです。トルコリラ円については1日100円以上のスワップポイントを得ることができます。
トルコリラ、メキシコペソ、カナダドルの高利回り運用が可能なおすすめ口座!

 

買いや売りスワップでおすすめの業者は?

それぞれの通貨ペアの買いスワップ・売りスワップでおすすめの業者を知りたい場合は、スワップポイント比較表の並べ替え機能を活用しましょう。

この記事で紹介している「最新スワップポイント比較表一覧」の並べ替えボタンをクリックするだけで、すぐに昇順・降順で並べ替えすることができます。
>> 通貨ペア毎のスワップポイントを一覧表で見る

各業者の買いスワップ・売りスワップ状況を確認し、利用するFX業者選びや通貨ペア選びに役立てましょう。

上手なスワップポイントの運用方法

スワップポイントの運用方法はいくつかあります。

これらの方法を知っておくことで、効率的に稼ぐことが可能です。

ここでは、スワップポイントの運用例や高金利通貨の紹介をしていますので、リスクも考慮したうえで自分の運用方法に取り入れてみましょう。

スワップトレードで効率的に稼ぐ方法

スワップポイントを効率的に稼ぐ方法には、主に以下の3つにあります。

  • スワップポイント変化を常にチェックして高い業者・通貨ペアを選ぶ
  • スワップポイントがマイナスになるポジションは持たない
  • レバレッジ取引で高いスワップポイントを得る

まずは、スワップポイントは常に変化するため、少しでも高い通貨ペア・業者を選ぶことで、より多くのスワップポイントを稼ぐことが可能です。

スワップポイントは2国間の金利差なため、高金利通貨を買って低金利通貨を売る場合は差額がプラスになりますが、逆の場合は差額がマイナスになります。

金利差がマイナスになる場合は、保有している期間スワップポイントの支払いが生じますので、マイナスになるポジションは持たないことで利益を得続けることが可能です。

また、レバレッジ取引をしてさらに多くのスワップポイントを得る方法もあります。

レバレッジ取引はリスクを伴いうけど超高スワップポイントを得ることが可能だよ!
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>>レバレッジの仕組みや運用方法を詳しく知りたい方はコチラから

初心者にオススメのスワップ

初心者におすすめの通貨は、米ドル、通貨ペアでは米ドル円です。

昔はアメリカと日本の金利差はそれほどありませんでしたが、現在は日本の政策金利が0.1%、アメリカは2.50%で差は2.40%です。

他の通貨ペアと比べても高スワップポイントである業者は多く、効率的にスワップポイントで稼ぐことができます。

さらに、情報も得やすい通貨同士なので、しっかりと為替変動リスクに対して対処することが可能です。

スワップポイントも高く、情報も得やすい、馴染みにある通貨同士という点から初心者には米ドル円がおすすめといえます。

>>初心者におすすめ、米ドルの特徴を知ろう!

高金利通貨を狙ったトレード方法

高金利通貨を保有すれば、効率的にスワップポイントを得ることができます。

特におすすめしたい高金利通貨と政策金利については、以下の3つになります。

  • メキシコペソ 8.25%
  • 南アフリカランド 6.75%
  • トルコリラ 24.0%
 

いずれも高い運用利回りが期待できます。

ただし、3つの通貨は新興国通貨ということもあり、相場が不安定で変動リスクも大きいため注意が必要です。

以下のページで高金利通貨を詳しく紹介しています。

>>メキシコペソについてはコチラ
>>南アフリカランドについてはコチラ
>>トルコリラについてはコチラ
 
これらの通貨で高スワップポイントを狙う場合は、ロスカットにならないよう十分な証拠金維持率を確保すること、損切り設定をすること、ニュース&相場を定期的にチェックすることに気をつけましょう。

たくさん稼ぎたい場合はレバレッジを活用

レバレッジを活用すれば、さらに高スワップポイントを実現することができます。

FXの特徴の1つであるレバレッジは、預けている証拠金を最大25倍の金額で取引ができる仕組みのことです。

仮にレバレッジ5倍だとスワップポイントは5倍!レバレッジ12倍だとスワップポイントは12倍得ることが可能だよ!

レバレッジ取引をすることでリスクも伴いますが、たくさんのスワップポイントを稼ぐことができます。

レバレッジについて詳しく紹介していますのでよかったら以下のページを参考にしてみて下さい。

>>レバレッジの仕組みを詳しく知りたい方はコチラ

スワップポイントの落とし穴と注意点

スワップポイントはFXの大きな特徴であり、通貨を保有しているだけで利益を稼ぐことができます。

しかし、以下2点に気をつけて取引をしないと、多くの損失を負う可能性があるため注意が必要です。

注意するポイント
  • 為替差損とエントリーのタイミング
  • 証拠金のチェック

 
ここでは、スワップポイント狙いの落とし穴にはまらないように、2つの注意点の詳細について確認していきましょう。

これらの注意点を知っておくことで、リスクを抑えた取引が可能です。

為替差損とエントリーのタイミングが重要ポイント

スワップポイント狙いで取引をする際は、為替差損に注意しましょう。

金利差がプラスな通貨を保有しているとスワップポイントを得ることができますが、相場は常に変動しています。

銀行預金のように元本保証されているわけではななく、相場が変動することで多くの含み損を抱える可能性があるため注意が必要です。

「1ヶ月でスワップポイントを1万円稼いだけど、相場が下落して含み損が4万円。。」となってしまい、トータルで見るとマイナスになっていることは珍しくないよ・・

スワップポイントの収益ばかりを見るのではなく、為替相場の変動に十分に注意を払いましょう。

また、エントリーをする際は中長期のローソク足(日足、月足など)の確認やテクニカル分析、ファンダメンタルズ分析をしたうえで、できるだけ通貨安のタイミングを狙うことをおすすめします。

通貨高のときにエントリーしてしまうと、大暴落に巻き込まれる恐れがあるためです。

スワップポイント狙いの場合は中長期スパンで保有するため、為替変動・エントリータイミングに気をつけましょう。

証拠金維持率の不足と高金利の狙いすぎに注意

スワップトレードをする際は以下の2つにも十分、気をつけてください。

注意するポイント
  • 証拠金維持率不足
  • 高金利の狙いすぎ

中長期で保有する場合、証拠金維持率に余裕がないと、相場変動によってすぐにロスカットになってしまいます。

最低でも証拠金維持率は300%以上は確保しておくようにしましょう。

また、高金利通貨は、スワップポイントは高いですが、政情が不安定なことが多いため為替変動リスクも大きいです。

頻繁に暴騰・暴落が発生する恐れがあるため、十分な証拠金維持率の確保や損切り設定が必須になってきます。

スワップポイント狙いの取引にもリスクがあることを認識し、気をつけるようにしましょう。

まとめ

今回は、スワップポイントの特徴や仕組み、業者ランキングや運用方法、注意点などについて紹介いたしました。

最後にもう1度、ここで紹介した内容の大事なポイントをまとめると、以下の3つが挙げられます。

  • 通貨を保有しているだけで利益を稼げるので初心者にもおすすめ
  • 業者・通貨ペアでスワップポイントが違うため業者選びは慎重にする
  • エントリータイミングや証拠金維持率等のリスクに注意

スワップポイント狙いで取引したい方や、これからFXを始める予定の方は、ぜひこの記事を参考にしてください。

 

スワップポイントはポジションを維持した分(日付を跨いだ分)だけ取引ケースで発生し、取引業者によって加算される時間帯などは異なるが少額でも毎日受け取れるものなんだ。スワップポイントを受け取るには証拠金の金額がベースではなく、取引する額をベースに計算されるからレバレッジをかけた分だけスワップポイントも共に大きくなる仕組みなんだよ!
でもスワップポイントってもらえるだけじゃないんだろ??
そうだね。あるポジションを持っていてその高金利の通貨を売って低金利の通貨を買ったりするとその際、スワップポイントを毎日払うことになるんだ!だからもらえるだけじゃなく支払うこともあるんだよ。でも、日本は外貨のポジションを買って維持するだけでもスワップポイントが入ってくるから、FXを始めるキッカケにもなるよね!
確かにそうだな!
なんだかすご~くおいしい話にきこえるんだけどもちろんデメリットもあるんでしょう?
そうだね・・。為替相場の変動によって損失するというリスクもあることかな?
???
そうだなー・・。リスクが起こる原因として、高金利な通貨を買ってスワップポイントが受けれる~♪と思って安心して維持していたのに為替相場の変動で急に円高になってしまうとスワップポイントが一気になくなることもあるてことなんだ。だから損失リスクがあるんだよ。
えぇ!安心出来ると思ってたスワップポイントにもそんなリスクがあるとは・・。
確かに!ベアの言う通りだな・・・。
スワップポイントを受けるにあたって注意すべきことといえば為替相場もだけど、かけているレバレッジの数を小さくすれば万が一、損失してもリスクが小さく抑えられることかな?その代わりスワップポイントも小さくなるけどね。
駆け引きがなんだか難しそうだな・・。何にしても欲を欠かきすぎないことには変わりないね・・。
そうだな・・・。俺も注意してスワップポイントを稼げるようにしよう・・と。

 
>>通貨ペア毎のスワップポイント一覧表をみる

16 12月 2015

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